e-Tax（電子申告）とは？ はじめてでも分かる使い方と準備
e-Taxは、確定申告などの税手続きをインターネットで行える国の電子申告システムです。 自宅から申告・納付ができ、提出書類の一部を省略できるなど多くの利点があります。 このページでは、e-Taxの基本、準備物、申告の流れ、よくあるつまずきまでをやさしくまとめました。
e-Taxを使うメリット
- 自宅から申告・納付が完結：窓口の混雑を避けられる
- 提出書類の省略：控除証明など一部添付を省略できる場合がある
- 還付が早い傾向：書面提出より還付時期が早まることがある
- 24時間送信（メンテ時間を除く）：都合の良い時間に手続き可能
- 控えの保存が簡単：送信データ・受付結果（受信通知）をファイルで保存できる
はじめる前の準備（どちらかの方式を選択）
1) マイナンバーカード方式
- マイナンバーカード（署名用電子証明書が有効）
- スマートフォン（対応機種）または ICカードリーダー
- 利用者識別番号（初回はオンラインで取得可能）
2) ID・パスワード方式（税務署で発行）
- 税務署で事前に発行したID・パスワード
- 本人確認済みであること（初回は窓口手続きが必要）
どちらの方式でも、対応ブラウザ・OSの確認、メール受信環境、PDF閲覧環境の準備をおすすめします。
e-Tax 申告の基本フロー
- 書類・データをそろえる：源泉徴収票、家計簿・売上明細、領収書、控除証明など
- 入力準備：e-Tax（または申告書作成コーナー）にアクセスし、方式を選択
- 申告書の作成：収入・経費・控除を入力、計算結果を確認
- 電子署名・送信：マイナンバーカード等で署名し、データを送信
- 受信通知の保存：受付結果（受信通知）と申告データをPC・クラウドに保管
納付はネットバンキング、ダイレクト納付、クレジットカード納付などから選べます。
チェックリスト（よくあるつまずき対策）
- 電子証明書の有効期限が切れていないか
- 控除証明（生命保険・地震保険・寄附金）や医療費明細の準備はできているか
- 事業経費の家事按分（通信費・家賃・光熱費など）の割合を決めているか
- 副業プラットフォーム収入の源泉徴収有無を把握しているか
- 送信後、受信通知と控えデータを必ず保存しているか
よくある質問
Q. ID・パスワード方式とマイナンバーカード方式はどちらが良い？
A. 自宅だけで完結しやすいのはマイナンバーカード方式です。ID・パスワード方式は初回に税務署での発行が必要ですが、カードリーダーが不要という利点があります。
Q. 書類はすべて電子で提出できますか？
A. e-Taxでは添付省略できる書類がありますが、保管義務は残ります。原本の保管・電子保存の要件に注意してください。
Q. 還付はどれくらいで振り込まれますか？
A. 申告内容や時期により異なりますが、書面提出より早まるケースがあります。進捗はe-Taxのメッセージ機能等で確認できます。
申告準備をもっと簡単にしたい方へ
家計簿の数字から収入・経費・控除を自動整理し、e-Tax入力に必要なデータをまとめる Excelツール「AI家計簿・確定申告TOOL」をご用意しています。面倒な集計や分類を省力化し、 入力ミスの防止にも役立ちます。
※本ページは一般的な情報提供を目的としています。個別の税務判断は所轄税務署や専門家へご相談ください。