e-Tax（国税電子申告・納税システム）は、自宅や職場からインターネットを通じて確定申告ができる便利なオンラインサービスです。税務署へ行く必要がなく、窓口の長い待ち時間も発生しません。さらに24時間いつでも申告が可能なため、忙しい会社員やフリーランス、副業をしている人にとって非常に心強い仕組みです。
「難しそう」「設定が大変そう」というイメージを持つ人も多いですが、事前準備をしっかり整えれば、初めての人でも迷わずに使えます。このページでは、e-Taxの基本から必要な準備、初回設定の流れ、効率化のコツまでをわかりやすく解説します。
e-Taxとは？
e-Taxは、国税庁が運営している公式のオンライン申告・納税システムです。所得税、消費税、贈与税などの申告・納税を、パソコンやスマートフォンから行うことができます。
書面で提出する場合に比べて、次のようなメリットがあります。
・税務署へ行かなくても申告できる
・郵送の手間が不要
・24時間いつでも提出可能
・還付金の振込が比較的早い
・入力ミスを自動チェックしてくれる
特に還付申告の場合、書面提出よりも早く入金される傾向があるため、還付金を早く受け取りたい人にはe-Taxがおすすめです。
利用の準備に必要なもの
e-Taxを利用するためには、以下の環境と書類が必要です。
・マイナンバーカード（電子証明書が搭載されたもの）
・ICカードリーダー、またはマイナンバーカード読み取り対応のスマートフォン
・利用者識別番号（ID）と暗証番号
・インターネット接続環境
・対応ブラウザ（Microsoft Edge、Google Chrome、Safariなど最新版）
マイナンバーカードは、本人確認と電子署名に利用されます。これがあることで、オンライン上でも安全に本人認証が行えます。最近では、ICカードリーダーがなくても、スマートフォンで読み取れる機種が増えているため、より手軽に始められるようになりました。
2つの申告方式
e-Taxには、主に次の2つの申告方式があります。
① マイナンバーカード方式
現在最も一般的で、セキュリティが高い方式です。マイナンバーカードを使って電子署名を行い、申告データをそのまま送信します。
・スマートフォンまたはICカードリーダーで認証
・本人確認が一度で完結
・還付処理がスムーズ
今後も主流となる方式のため、原則こちらをおすすめします。
② ID・パスワード方式
税務署で事前に「利用者ID」と「暗証番号」を発行してもらい、その情報でログインする方式です。マイナンバーカードを持っていない人でも利用できます。
・税務署での事前手続きが必要
・一部の電子証明が省略される
・セキュリティはマイナンバーカード方式よりやや低い
一時的な利用には便利ですが、今後の主流はマイナンバーカード方式となるため、早めの切り替えがおすすめです。
初回設定の流れ
e-Taxの初回利用時には、以下の手順で設定を行います。
- e-Tax公式サイトにアクセスし、「利用者識別番号」を取得
- 「事前準備セットアップ」をダウンロードしてインストール
- マイナンバーカードをICカードリーダーまたはスマートフォンで読み取り
- e-Taxログイン画面で電子証明書を認証
- 「確定申告書等作成コーナー」に進み、入力・送信
初回はやや手間に感じるかもしれませんが、2回目以降はログインするだけで利用できます。前年データの引き継ぎも可能なため、年々入力の手間は減っていきます。
e-Taxを使うとここが便利
e-Taxには、初心者でも使いやすい機能が数多く搭載されています。
・自動計算機能で税額の計算ミスを防止
・入力ガイドが表示され、どこに何を書くか迷わない
・入力漏れや不整合があると警告が出る
・医療費控除やふるさと納税も画面に沿って入力できる
・そのまま電子送信でき、控えもデータ保存可能
紙の申告書と比べて、計算ミスや控除漏れを大幅に減らせる点が最大のメリットです。
データ作成も自動でラクに
e-Taxでスムーズに申告するためには、事前に「家計簿・経費・控除データ」を正しくまとめておくことが重要です。そこで活躍するのが、AI家計簿・確定申告TOOL です。
このツールを使えば、
・銀行明細やレシートを自動取得
・経費・収入・控除を自動分類
・家事按分の計算も自動対応
・e-Tax用データとしてそのまま出力
といった作業を一気に自動化できます。e-Taxに入力する前段階の作業がほぼ不要になるため、申告準備にかかる時間を大幅に短縮できます。
まとめ
e-Taxは、「時間がない人」「税務署に行くのが面倒な人」「ミスを減らしたい人」にとって非常に強力な申告手段です。マイナンバーカードとスマートフォンさえあれば、自宅から安全・簡単に確定申告が完了します。
さらに、AI家計簿・確定申告TOOLと組み合わせることで、入力作業・分類・集計・提出までを一気に効率化できます。これからe-Taxを始める方は、ぜひこの2つをセットで活用してみてください。